紧急关注：广州一美女称身陷“套路贷”，欲从600米高广州塔跳下轻生！

发布时间：2020-01-07 14:52:48 编辑： 匿名 来源：

众所周知,套路贷害人非浅,轻则让人倾家荡产,重则让人家破人亡。因此国家严厉打击非法套路贷。据广州市的朱雪梅女士称:2019年春节期间,自己相遇了认识10多年的老朋友,不料陷入了老朋友精心设下的“套路贷”骗局。自己不仅没有赚到一分钱,反背上了300多万元债务。“套路贷”设局者陈小燕伙同他人,还查封了自己价值共计1000万多元的两处房产。被套路贷的她,打算从600米高的广州塔跳下,用自己的死唤醒人们对“套路贷”的认识和社会危害。朱雪梅女士究竟遭遇了怎样的一场局呢?

年会相遇老朋友,老朋友精心设下骗局

据朱雪梅女士称:她和套路贷设局者陈小燕是认识了10多年的老朋友。陈小燕是多年从事放贷业的“老司机”。两人都是广州本地人,但10多年间很少见面或碰面。

2019年春节期间在朋友年会上重逢后,陈小燕便开始密切联系她。并说她正在做的一个“炒铺”的项目,半年时间就赚了近1000万元,并叫其参与。其时,朱雪梅女士正在家闲着无事,在陈小燕的演说和鼓动下,她有了参与的欲望!

元宵节后,陈小燕便约她与项目方“大老板”谢童英及其助理姚琪认识(期间陈小燕称姚琪是谢童英助手),认识的第2天谢童英就让姚琪带她去“十三行”和“沙河”看商铺市场,并带她到中介了解商铺价格。

姚琪带她去十三行和沙河看完商铺市场后不久,陈小燕就叫她投钱给项目方谢童英一起做“炒铺”项目。朱雪梅因不懂市场就给陈小燕说“她不敢做”。陈小燕就让其“借钱”给谢童英做这个“炒铺”项目,由谢童英按10%给投资回报。

陈小燕怕朱雪梅不同意就说她让谢童英把房产网签给她做借款担保。为了让她相信谢童英是名符其实的大老板,也证明证明项目的可行性、赢利性。陈小燕截了大量她与谢童英之间的转帐记录图给她看,让她相信她们合作的真实性和安全性。后陈小燕让谢童英把房产做了网签给朱雪梅作了借款担保,并口头承诺保证她会让谢童英及时还款。在陈小燕的精心布局下,朱雪梅一步一步掉入了陈小燕精心设下的陷井,于2019年2月28号第一次借了35万给谢童英。

高额回报为诱饵,朱女士尝到甜头后入局

3月2号,陈小燕便让谢童英返了3.5万元利润给朱雪梅,短短4天3.5万元,回报不可谓不丰厚。当日,陈小燕又叫朱雪梅加借15万给谢童英。3月7日,陈小燕让谢童英返还了50万元本金及5万元利润给朱雪梅,此时的朱雪梅已被巨大的喜悦蒙敝了眼睛。但钱刚到朱雪梅帐户,陈小燕电话立马来了,让朱雪梅再借50万给谢童英继续炒铺,并说15日即可还款给她。但到了3月15日谢童英并未如约还款。期间谢童英经常到朱雪梅家找其聊天,说再借几十万给她,并承诺3天给10万回报。在谢童英的一番游说之下,19日朱雪梅又再次借给谢童英40万元。3天后,谢童英又未如期还款。

神秘第三人登场,它是热心人还是“套路贷”扮演者

稍后不久,一个电话来了。是谢童英助理姚琪打来的电话。她和朱雪梅说:谢童英遇到一批优质客户,急需100多万资金周转,劝朱雪梅拿房子(陈、谢、姚均在之前打探并知道我有两套房子)作担保,向第三方借款给谢,并恐吓说:谢童英如借不了款,谢童英这次就会损失1000多万,她前面借给谢童英的90万就无力归还了。

朱雪梅女士称:她当时反问姚琪干嘛不自己为谢童英作担保或借款。姚琪称她没东西可以作担保。朱女士告诉姚琪:她的房子是登记在亲戚名下的。姚琪让朱雪梅发房产证给她,说让人看看能不能作借款担保,后姚琪说做不了借款担保。

4月2日晚12点多,谢童英突然敲朱雪梅家的门。朱雪梅刚一开门陈小燕电话就来了,叫她拿房子给谢童英作借款担保。朱雪梅说房子不是自己名下,并说姚琪已经让人看过了说没人肯借。陈小燕说她能找人借,朱雪梅女士想拒绝。但当着谢童英的面不好说出拒绝的话。怕谢童英以后不还钱给她。此时她只好含糊回应,陈小燕即和她约定第二天到她公司谈。

请君入瓮,一切都是设计好了的局

第二天一早,陈小燕便让朱女士马上去她公司谈,期间朱雪梅问陈小燕:你自己赚了那么多,干嘛不自己借钱给谢童英或给谢童英担保?为什么要我去担保?她说她不适合担保,她担保就重了。让她到她公司她当面告诉她。

朱雪梅到达陈小燕的公司时,“碰巧”谢童英与姚琪也在。朱雪梅女士称:她们神秘地在外面走廊商量后,叫朱雪梅女士拿房子抵押给陈小燕。姚琪拿100万的基金给朱雪梅做反担保,借据由朱雪梅、谢童英、姚琪三个人一起签名。因钱是谢童英借的,利息由陈小燕与谢童英自己约定。

朱雪梅说:当时她想反正是谢童英借钱还钱,自己担保几天就能还了,也不好意思参与她们协商利息谈话。接着姚琪就拿她的建行基金卡和她到楼下建行改了密码,将她的基金卡和身份证原件交给朱雪梅保管,然后陈小燕让朱雪梅与谢、姚三人在空白借据上签名,而朱雪梅连合同内容也没有看,就稀里糊涂就签上了自己的名。后姚琪到朱女士家以办理医保等业务为名,从朱雪梅处又拿走了身份证,随后将基金挂失。

不是我不设防,而是套路太深

签完借据后,陈小燕说:上朱雪梅家看看她的房子。陈小燕看完房后说还要等两个人过来看。不久一个叫李羽和奇哥的两位男子来了。他们看了看朱雪梅的房子,“说这房子在装修不值钱”,然后陈小燕就与他们(这两个人)谈出款的事,他们说没做抵押不能借款,就出去吃饭了。

陈小燕则守着朱雪梅没去,约半个小时后李羽和奇哥又折回来了,说:由陈小燕担保他们同意当晚就放款,然后又让朱雪梅签个借据。期间朱雪梅又问陈小燕,怎么又签借据呢?陈小燕说:之前是她借50万给谢童英,现在是李羽他们借110万给谢。不同贷款人所以要签不同的借据。其时,一旁的谢童英不停打电话说今晚她一定要拿到钱,拿不到钱业主就要没收已交的炒铺定金并取消合同,她拿不到铺给客户就要赔客户双倍定金,这样就损失1000多万并损失一大批优质客户,十万火急!朱雪梅在他们的连哄带骗之下又在借据上签了名。

城市套路深,快快回农村

借据签完后,陈小燕和李羽他们便带朱雪梅到了陈小燕家。此时谢童英和姚琪已经在陈小燕的楼下等待。在陈小燕家楼下谢童英拿了一些商铺合同给朱雪梅看,说是要拿这借的钱去拿这2000多万的商铺,还说把商铺合同给她拿着做抵押。李羽和陈小燕随即现场电话让人打款给朱雪梅,并要朱雪梅马上把款转给谢童英,而此时已是凌晨一点多了,朱雪梅已是精疲力尽。而陈小燕、李羽他们确认谢童英帐户收到了款后方才离去。

次日,陈小燕便约朱雪梅到白云区房管局做抵押,因白云区房管局与公证处的系统出问题,时至中午时抵押没能办好。陈小燕和李羽就带朱雪梅回了陈小燕的公司。到了公司楼下后,陈小燕说饿了要先回家吃点东西,让李羽和朱雪梅先上她办公室。上了办公室后李羽使开始逼朱雪梅将其名下的另一套房子做网签抵押。朱雪梅不同意,李羽就一直粗言秽语骂娘。

此时,身陷无奈的朱雪梅只好不停打电话给陈小燕,叫她上来。打了好久陈小燕才上来。朱雪梅问陈小燕怎么又要拿她的另一套房子做网签抵押?陈小燕说:是因为白云区房子就登记在她的亲戚名下入押不了,李羽觉得风险大增加的条件。他们就劝朱雪梅先签名,若下午其亲戚名下的房子能入押就不用网签,若入押不了才到房管局做网签。在陈小燕和李羽的忽悠、威吓之下,朱雪梅信了又在网签合同上签了名。

签完后,李羽他们即带朱雪梅一起去荔湾区房管局,看能不能办理登记在其亲戚名下那套房子入押,结果很快就办好做了入押。回来的路上,朱雪梅要求李羽给回登记在她本人名下已签名的另一套房子的网签合同,李羽说登记在其亲戚的房子不是她名下的房子有风险,坚持要网签登记在她自己名下的房子。朱雪梅不同意,李羽承诺说以后若她需要资金他随时借给她,手续先做好,而且过几天谢童英把钱还了就给她办理房产解押手续,无论她怎么说李羽都不肯将其签名的网签合同给她,并拿去做了网签抵押。

君已入瓮,诉你没商量

当日晚上,谢童英又来到了朱雪梅家,说了许多感谢的话,忽悠她又把“抵押”给她的商铺合同拿走了。而设局者陈小燕在朱雪梅两套房子办理抵押担保之前,她曾承诺4月6号能还款,但6号没还。往后推到10号。13号、18号、30号,一直到第二个月仍未还款。后5月6号谢童英打了利息给朱雪梅,再由她将利息转给了李羽。第二个月和第三个月也有将利息转来,让她转付给李羽。第四个月后便再也没转来利息,此时李羽就说要查封她房子。

9月份朱雪梅因女儿出国读书急需出国备用金,去银行申请贷款时银行工作人员告诉她说:她的房子已被李羽申请法院查封,此时朱雪梅才大梦方醒!据朱雪梅称:陈小燕、姚琪、李羽都是从事多年的职业放贷者。而陈小燕为达到诱骗他人的目的,曾伙同谢童英做了高达5亿的资金流水,用同样手段祸害他人。网上检索发现,陈小燕公开牵涉的类似就有6件。

附:本案主要时间轴

2019.2.24 陈小燕开始向朱雪梅介绍谢童英,提供其与谢童英的大量转账记录,展示其谢童英合作可以赚大钱。

2019.2.24-2.26 陈小燕说服控告人可以谢童英和控告人网签的模式,保证房子抵押给控告人,控告人提供款项给谢童英,取得朱雪梅的信任。

2019.2.26 在陈小燕介绍下,朱雪梅与谢童英认识。

2019.2.26 在陈小燕介绍下,朱雪梅与姚琪认识。

2019.2.27 朱雪梅与姚琪一起去看谢童英的有关项目(沙河万佳和十三行的新中国大厦)。

2019.2.28 认识仅两天后朱雪梅向谢童英转款35万元,陈小燕答应提供担保。并许诺给10%的回报。

2019.3.2 谢童英向控告人转款3.5万(即35万元的10%)。

2019.3.2 朱雪梅相信了谢童英,再次向谢童英转款15万元。

2019.3.7 朱雪梅收到谢童英的转款50万本金和10%的利息,共55万元。

2019.3.7 朱雪梅增加了对谢童英的信任,再次投入50万给谢童英;

2019.3.14—3.19 谢童英常找借口去朱雪梅家,以高息、自己是潮流站股东,有十几亿身家,手上有大量 客户等方式为诱饵,让她相信她的实力和能力。以及鼓吹她“上面有人”。

2019.3.15 姚琪答应朱雪梅愿意将其基金和身份证压给朱雪梅,做谢童英的抵押借款。

2019.3.22 朱雪梅再次投入40万给谢童英。三号人物出场。

2019.3.2?-2019.4.2 谢童英经济出现困难,要求朱雪梅救场,先提出由陈小燕借钱给谢童英,由朱雪梅提供担保,朱雪梅不肯,然后又提出由李羽提供借款,朱雪梅做担保等。因朱雪梅孩子需要出国读书用钱,所以追着要谢童英还钱。

2019.4.3 陈小燕介绍李羽给朱雪梅认识。

2019.4.3 李羽在认识当天晚上向朱雪梅转账60万元。

2019.4.3 陈小燕向朱雪梅转账10万元。

2019.4.3 在陈小燕、李羽的监督下直接转账给谢童英60万元;

2019.4.3 陈小燕向朱雪梅转账40万元。

2019.4.3 谢童英向朱雪梅转账50万元。

2019.4.3 在陈小燕、李羽的监督下直接转账给谢童英99万元;

2019.4.3 在李羽、谢童英、姚琪(在不在?)带动下朱雪梅和他们一起给陈小燕出具空白的借条、保证书等;其中李羽向人民法院起诉的借据,本来是被控告人签的担保,在李羽、陈小燕的麻痹下又在借款人处签名。

2019.4.4 李羽向朱雪梅转账50万元。以上转账当初的说法是,谢童英向陈小燕、李羽一共借款160万元,朱雪梅只是一个担保作用。

2019.4.4 陈小燕、李羽等人逼朱雪梅去白云区房管局签房屋抵押合同,做好房屋抵押登记。抵押合同违背基本事实,做了300万借贷抵押,事实上陈小燕、李羽等人给朱雪梅的流水仅160万元。

2019.4.12 因朱雪梅孩子出国留学, 谢童英向朱雪梅转账60万元。 谢童英以做铺为由需要资金十万火急为由,要求朱雪梅转款:2019.4.22 朱雪梅转账给谢童英50万元;2019.4.22 朱雪梅转账给谢童英20万元;

2019.4.22 姚琪要回了身份证,将抵押给控告人的基金银行卡挂失。

2019.4.27 朱雪梅转账给谢童英5万元;

2019.4.27 朱雪梅转账给谢童英45万元;

2019.4.29 朱雪梅转账给谢童英50万元;

2019.5.6 谢童英向朱雪梅转账6万元利息,同日控告人向李羽转5.6万元利息;

2019.6.4 谢童英向朱雪梅转账3万元利息,同日控告人向李羽转5.6万元利息;

2019.7.8 谢童英向朱雪梅转账3万元利息,同日控告人向李羽转5.6万元利息;

2019.7.8 朱雪梅开始要求谢童英归还相关款项,谢童英以资金未回笼为由不能归还。

2019.8 陈小燕要求朱雪梅将价值达1500万xxx房屋以950万变卖还债。

2019.9 陈小燕、李羽等人要求朱雪梅将房屋变卖还债。

2019.9.26 李羽以民间借款为由向越秀区人民法院起诉朱雪梅,并查封朱雪梅两处房产。