践行社会责任,工银瑞信开创高质量发展新局面

发布时间:2021-12-27 15:58:36 编辑: hz 来源:

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伴随着我国资本市场成长为全球第二大市场,公募基金积极发挥专业优势,日渐成为资本市场的中流砥柱和推动社会经济发展的重要参与者,承担起更多的社会责任,在服务居民理财、支持实体经济发展、构建新发展格局等方面发挥着重要作用。截至2021年9月底,我国境内公募基金资产净值已逾23.9万亿元,基金公司管理的养老金规模近3.73万亿元。

工银瑞信基金参加进博会。资料照片

记者采访调研发现,投资管理是公募基金践行社会责任的重要阵地。作为国内首家银行系基金公司,工银瑞信基金管理有限公司坚持“投资为民”,持续提升投研硬核竞争力,把服务居民理财、服务养老金融、服务实体经济、服务投资者和履行社会责任落到实处。截至2021年9月末,工银瑞信资管总规模已近1.6万亿元,累计创造投资回报4707亿元,其中公募产品累计为投资者创造了1957亿元的利润,居基金行业前列、银行系基金公司首位。

成立16年来,工银瑞信坚持高质量发展与践行社会责任并举。2021年公司高质量发展再上新台阶,截至三季度末,剔除货币基金与短期理财后规模达4175亿元,跻身行业前十,较年初大幅增长933亿元;权益基金规模2065亿元,较年初增加519亿元,增幅达34%。在近期举办的联合国世界投资论坛上,工银瑞信旗下工银生态环境股票基金凭借长期优异、可持续的业绩表现,入围新兴市场可持续基金前十,标志着国内公募基金在可持续投资上取得的成就获得国际权威机构认可。

不忘初心 强化“投资为民”理念

公募基金行业的本质是“受人之托,代人理财”,承载着亿万民众的财富梦想,首要的社会责任就是为广大投资者提供优质的资产管理服务。

作为工商银行控股的大型基金公司,工银瑞信更是不忘初心,把“以人民为中心”的思想根植到公司企业文化体系建设中。公司持续加强“受托文化”建设,积极推动构建“合规、诚信、专业、稳健、以人为本”的投研文化,增强为普惠金融作贡献的自豪感和责任感。公司始终以服务好客户需求为工作出发点,持续提升投研核心能力,按照“投资者利益至上”原则,服务好广大人民的财富管理需求,助力人民生活水平提升。

海通证券数据显示,截至今年三季度末,工银瑞信基金近三年权益基金收益率达165.33%,在权益类大中型基金公司中排名第一,公司旗下有36只主动权益基金近三年收益率翻倍,数量全行业排名第一。同时,公司旗下固收类基金近三年收益率为17.65%,在固收类大中型基金公司中排名前五;近十年收益率高达111.51%,在固收类大中型基金公司中排名前三,公司旗下所有固收产品近三年收益率均在7%以上,其中七只基金收益率超过20%。

根据最新10月份海通证券公募基金评级报告显示,在基金管理公司股票投资能力评价中,工银瑞信包揽三年期、五年期、十年期五星评级,成为全行业八家“全五星”基金公司之一。同时,公司旗下23只主动权益、固收产品获得五星评级(不同份额合并计算),多达13只基金同时获得海通三年期、五年期五星评级,彰显了工银瑞信全面出众的中长期主动投资能力。

全面领先的业绩表现背后,是对投研能力的持续锻造。在发展过程中,工银瑞信持续夯实投研能力建设,在厚积薄发过程中保持了整体领先的综合实力。值得注意的是,依托不断完善的人才梯队培养和激励机制,公司涌现出一批“长跑明星”基金经理,投研队伍也保持高度稳定状态,为全面优胜业绩提供了良好保障。

投研核心能力的提升带动了公司2021年高质量发展再上新台阶。截至三季度末,工银瑞信剔除货币基金与短期理财规模为4175亿元,较年初增长933亿元,跻身行业前十;公司权益基金规模2065亿元,较年初增加519亿元,增幅达34%。截至9月末,工银瑞信旗下各类产品已累计创造4707亿元投资回报,其中公募产品累计为投资者创造1957亿元的利润,持续居银行系基金公司首位,并位列全行业144家公司前十。

回顾国内基金业23年发展历程,以工银瑞信为代表的公募基金充分发挥资本市场价值投资先行者的力量,通过自身的专业投资能力,竭力为投资人赚取稳健的回报,助力居民财富的保值增值,成为普惠金融的典型代表之一。至2020年末,居民持有53%的公募基金资产,公募场外投资者有效账户中,个人投资者账户数达11.85亿个。银河证券数据显示,截至2021年6月末,公募基金累计实现回报总额达到5.93万亿元。

心系养老 专业助力三支柱建设

随着人口老龄化问题的日益凸显,养老成为一个社会焦点问题。在现行的养老金三大支柱中,公募基金扮演着重要角色,在养老金的保值增值过程中发挥了不可或缺的力量。中国基金业协会统计数据显示,截至2021年三季度末,基金公司管理的包括社保基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金、个人养老金在内的养老金规模已近3.73万亿元。

管理好养老资金是国家、社会交给公募基金的历史使命,也是造福子孙后代的重要工作,确保养老资金可以在公募基金的管理下做到保值增值是基金公司的最大责任之一。工银瑞信坚持以支持和服务国家养老保障体系建设为己任,始终将养老金业务作为公司长期发展战略的重点之一,持续加大投入力度,在养老三支柱的建设上持续贡献专业力量。目前,工银瑞信已成长为基金行业养老金管理规模领先的基金公司。

工银瑞信高度重视老百姓“养老钱”的托付责任,在养老金投资管理上,公司围绕养老金资金期限长、对安全性要求高等特点,精心打造养老金投资管理王牌团队,以持续优异的业绩为养老金实现了保值增值。企业年金方面,自2008年正式管理企业年金至2020年末,工银瑞信管理年金组合累计收益达132%,超越行业平均;近五年综合收益率市场排名第二,其中2017年和2019年单一含权平均收益率市场排名第一。

凭借持续优异的业绩表现和前瞻的布局,工银瑞信养老金投资管理能力获得了客户的高度认可,业务取得迅猛发展,目前已拥有养老金投资管理全牌照。截至2021年9月末,公司养老金投资管理业务(含境外社保)规模达6135亿元,较年初增长969亿元,持续保持行业领先地位。

随着老龄化社会加速到来,个人养老投资势在必行。为着力支持国家养老金第三支柱建设,工银瑞信积极布局,率先于业内推出养老目标基金,目前已拥有六只养老目标基金,目标退休日期从2035年、2040年、2045年、2050年、2055年到2060年,精准对接70后至00后主流人群的养老投资需求,也是业内养老目标日期FOF类型最全的基金公司之一。截至2021年12月10日,已成立的五只养老目标日期基金均实现了10%以上的年化收益率,四只年化收益超16%。其中,作为首批19只养老目标基金之一,“工银养老2035”自2018年10月31日成立以来已实现61.52%的投资回报,为投资者的个人养老储备资金实现了稳健的收益回报。

责任担当 积极服务实体经济

除了在投资管理主阵地践行社会责任,努力为广大群众创造可持续投资回报外,作为银行系旗舰公司,工银瑞信依托金融行业的优势,做负责任的企业,在服务实体经济、责任投资、绿色金融等多方面展开行动,为社会经济可持续发展作出积极贡献。

在服务实体经济方面,工银瑞信依托股东中国工商银行基因优势,从成立以来便深植实体经济,以自身的发展为多层次的资本市场提供专业定价和流动性支持,提升实体经济直接融资的效率和便利性,履行服务实体经济的责任使命。公司充分发挥二级市场投资优势以及旗下工银瑞投的功能作用,着力提升服务实体经济的能力,助力经济高质量发展。近年来公司参与的各类创新试点产品包括首批科创ETF、首批湾创ETF、首批跨市场债券ETF、深交所首批中日ETF通、首批新三板基金、首批养老目标基金等,今年还推出了ESG主题ETF,将社会责任有机融入业务和产品创新,以产品创新助力资本市场改革,重点加大对国家战略新兴产业、科创板企业等的投资力度,并积极服务大湾区建设等区域经济战略。围绕国家战略新兴产业发展,工银瑞信积极投资相关企业发行的股票和债券,截至2021年三季度末,持有相关企业股票市值占股票投资比例达到72%。

为实现“双碳”目标,“责任投资”理念正成为推动经济高质量发展的重要抓手。作为联合国责任投资原则组织成员之一的头部基金公司,工银瑞信推动ESG投资理念领先落地,在ESG投资的体系建立上,以国际主流ESG评价体系为指导,探索研究中国特色的ESG评价体系,研究团队设专门队伍探索将ESG纳入基金投资的决策。同时,积极探索绿色基金投资流程,研究在“募、投、管、退”关键环节嵌入ESG评价体系,以更好地发现具有绿色效应的子行业和投资标的,并管控风险。

在产品布局方面,工银瑞信将社会责任融入业务和产品创新,高度重视对可持续发展主题产品的研发,发行了众多以可持续、低碳环保为投资方向的基金,如工银生态环境、工银新能源汽车、工银新材料新能源、工银美丽城镇、工银中证180ESG ETF等,这些基金不仅契合了当前经济社会低碳发展的新兴潮流,而且投资回报可观。截至2021年12月10日,工银新材料新能源、工银美丽城镇、工银生态环境、工银新能源汽车投资总回报分别达到87.2%、190.4%、204.4%和376.64%,年化回报分别达到9.93%、17.21%、18.59%和66.2%,实现了服务实体经济、履行社会责任与业绩回报的共赢,为推动经济及绿色可持续发展贡献了积极力量。

温情服务 为投资者赋能

在专业投资之外,公募基金行业对社会责任的履行,亦拓展到了投资者教育、企业运营、公益慈善等领域。银行系基金发挥自身优势,走近客户,持续优化服务。其中工银瑞信凭借敏锐的洞察力,紧紧围绕客户对服务需求的变化,加快产品和营销服务体系的创新升级,更好地满足客户财富管理需求。

面对客户服务需求的变化,工银瑞信以客户为中心,积极优化服务能力,提升投资者回报获得感。坚持打造“工行内+工行外、线下+线上、零售+机构”的复合型渠道和服务体系,全面加强与各类渠道的合作和发展,实现了营销渠道的均衡化、多元化。同时,工银瑞信高度重视渠道和客户服务工作,积极为客户提供全流程、陪伴式、精准化的服务体验,品牌影响力和客户口碑持续提升。

在投资者保护和投资者教育方面,工银瑞信始终将保护投资者特别是中小投资者的合法权益纳入公司治理、经营管理之中。在成立之初即建立了投资者保护和投资者教育机制,逐步建立“专人管理、专业团队执行、专款专用”工作管理机制,确保公司投保工作长期有序开展。公司积极响应关于加强投资者教育与保护的号召,设立了互联网投资者教育基地网站,被授予基金行业首家国家级投资者教育基地。公司投教基地坚持党建引领,坚守信义义务,以责任诠释初心,用行动践行使命,通过“线上+线下”融合发展模式,打造全方位投教矩阵,取得了良好成效。

近三年来,工银瑞信已拨款投教专项经费超1300万元,用于投教基地建设、投教人员培训、投教作品制作、投教传播、投教进校园宣讲活动等,为投教工作提供充足的资金支持。新增投教作品逾4000种,累计开展走进社区、校园、楼宇、企业等主题活动270余场,传播覆盖人群超1亿人次,客户满意度达98%。工银瑞信投教基地连续三年获得监管机构优秀考评。

此外,工银瑞信还通过开展公益扶贫、公益助学以及慈善捐赠等履行“公益慈善”“绿色环保”等其他社会责任,为社会和谐发展贡献力量。公司推动开展“心心相系”扶贫公益系列活动,主要包括“爱心”主题的消费扶贫、“安心”主题的金融扶贫以及“暖心”主题的教育扶贫等。在公益助学方面,公司还组织开展“书送希望,情暖四川”捐书活动,对口支持四川南江县赤溪镇九年义务教育学校,公司近500名员工合计捐赠图书达9000余册。

新时代、新形势、新责任,经历了23年的成长,公募基金正昂首迈向大资管时代,并将承担起更加重要的社会责任。作为行业综合实力领先的银行系旗舰基金公司,工银瑞信将继续坚守本源,持续践行社会责任,努力开创服务新发展格局、推动高质量发展的新局面,为服务实体经济、发展普惠金融、拉动经济转型升级和实现居民美好生活贡献更多力量。


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