涨知识!什么是保本基金 保本基金适合什么样的人买

发布时间:2020-09-10 18:03:21 编辑: 什么是保本基金 来源:

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他说:“我在投资时有三个原则:第一,保留本金;第二,保留本金;第三,谨记第一和第二条。在股市连续下跌之后,投资者对低风险金融产品的偏好开始增强,这是无独有偶的。16只保本基金于2016年1月至2月成立,首次有效认购金额超过519亿元,平均募集规模超过30亿元。

市场为何会青睐保本基金呢?保本基金到底是不是保保本?

本金的确安全了。

保本型基金的本质是混合债券基金。通过合同设置,为基金持有人的本金安全提供法律保障;一般规定,当投资者持有的基金的整个保本周期内,可以保证投资者的本金得到归还,在保本期结束后,如果基金出现亏损,则由担保人按照合同规定对基金投资者进行保本。但是提醒大家:中途赎回并不能保证本金安全哦。

由于目前利率下行,银行同类理财产品收益偏低,保本基金受到市场的关注。

据DigitalInsights统计,截至2016年2月29日,国内市场保本基金共有103只,总规模2063亿元。与2016年1-2月份成立的16只保本基金相比,平均募集规模超过30亿元。

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不计保本基金收益。

保本型基金不属于低风险高收益的投资。华泰证券在报告中指出:“以保本基金的历史表现来看,2015年保本基金的平均表现为18.10%,2014年19.69%,2013年2.29%,2012年4.24%,2011年-1.39%,”可见,保本基金的高收益仅在个别年份出现,在市场低迷的情况下,保本基金也很难获得好的收益,因此保本基金适合追求长期稳定回报的投资者。

保本基金通常采用CPPI的投资策略,其收益由权益类资产和固定收益类资产组成。保本型基金在运作初期往往是通过投资债券等低风险产品积累收益,即打造“安全垫”,再投资于股票获得较高的投资收益。

在权益类证券投资中,通过设置“安全垫”和“杠杆系数”两大变量,一方面可以保证部分本金的安全,另一方面又可以在市场趋势好的时候提高其投资比例。达到“退可守,进可攻”的目的。

梳理出当前一轮保本期将在半年内结束且净值大于1的保本基金,也可以证明上述结论。这些基金的大部分收益来自2015年的净值增长,而在2016年初的市场回撤中,跌幅远远小于同期指数。显而易见,保本型基金在战略选择上,确实能实现“进可攻,退可守”。

分析CPPI策略。

根据现行公募基金的规定,保本策略全部采用固定比例组合保险策略,即CPPI策略。基金经理透过比较组合当前净值与其组合价值底线,动态调整组合内风险及保本资产之比例,以达到保本及增值之目的。

那本期分享就先到这里啦,如果你们还有其他保本基金欢迎在评论区留言哦。我们下期再见吧。

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