股市小知识|什么是偏股型基金 偏股型基金新手应该注意哪些

发布时间:2020-09-14 16:27:51 编辑: 什么是偏股型基金 来源:

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如果是长期投资,一般优先选择股票型基金。

但是,由于a股的变动很大,偏股型基金的长期收益很高,但是在投资过程中,经常面对账户的大幅度下降,所以很多投资家都希望购买变动小、收益低的投资品种。

因此,三思君今天介绍二级债务基础这样的投资品种。

关于二级债务基础,一些投资者可能不知道,在此稍作说明。

股市小知识|什么是偏股型基金 偏股型基金新手应该注意哪些

首先,二级债务基础也是债券基金,与纯债务基金(只投资债券基金)和一级债务基础相比,可以直接投资股票,最高20%的仓库。

其中,一级债务基础是指可以参加新股购买的债券基金,但由于最新监督规定,目前一级债务基础没有资格参加新股购买,因此目前一级债务基础与纯债务基金相同。

让我们具体看看二级债务基础。

二级债务基础最高只有20%的股票仓库,其变动小于偏股型基金,当然高于纯债务基金。关于这一点,我相信大家都能理解,所以不怎么说明。

从历史表现来看,二级债务基金指数上升幅度为175.47%(从2003年12月31日到现在),即约7%的年化复合增长率。

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看到这里,也许有投资者说二级债务基础的收益不高。

但是,三思君想说的是,二级债务基础的收益率比偏股型基金低,但其年化变动率和最大撤退都得到控制。

举个例子,汇丰的收益债券a(470010)

该基金自2012年9月18日成立以来,只获得67.96%的总收益,但年化变动率仅为6.98%,最大撤退也为11.11%。

再举个例子,中海强化盈利债券A(395011)

该基金自2011年3月23日成立以来,只获得33.6%的总收益,但年化变动率仅为5.36%,最大撤退也为12.87%。

从这两个例子可以看出,无论是年化变动率还是最大撤退,二级债务基础都优于偏股型基金。例如,2018年,偏股型基金下跌幅度超过30%的情况下,这样的下跌幅度在债券基金中很少见。

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其次,股市行情好的时候(例如2015年和今年的四季报),不知道二级债务基础是否有好的表现。

因此,二级债务基础可能获得超额收益,甚至比许多偏股基金表现更好。

债务基础可以加杠杆,只要基金经理适当配置大型资产和股票债务之间的资产,就有可能实现,只是对基金经理提出了很高的要求。

因此,二级债务基础对于不想承受高风险和变动的同时,害怕错过牛市的投资者来说是非常好的投资品种。

好啦,今天小编的分享的什么是偏股型基金就到这里啦,期待大家的反馈哦,要是大家有什么新的发现也可以留言与大家一起分享哦!正所谓“独乐了不如众乐乐”嘛!

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